Карты россиян пригрозили заблокировать за необоснованные переводы

 

Банки РФ стали запрашивать у граждан подтверждение денежных операций даже на небольшую сумму (до 1000 рублей). Если основание для такого перевода не будет предоставлено, карта может быть заблокирована. В частности, участились жалобы клиентов «Тинькофф-банка», «Бинбанка», «Сбербанка» на то, что эти банковские организации начали присылать требования о предоставлении документов, подтверждающих необходимость перевода.

Из пояснений банков следует, что подобным образом они борются со спонсированием терроризма, отмыванием денег и уходом от налогов. Согласно законодательству, банковская организация может приостановить проведение транзакции, если подозревает, что карта попала в руки мошенников (к примеру, такое может произойти, если клиент вдруг начинает совершать платежи из другого региона страны либо из-за рубежа) и связаться с владельцем для уточнения информации. Однако требовать у него письменного подтверждения необходимости проведения операции по карте до 1000 рублей банк не вправе.

Держатели карт жалуются, что на предоставление необходимых документов (подтверждающих происхождение денег, а также цель проведения транзакции) им было отведено три дня. Естественно, что зачастую подготовка всех справок, кроме затрат времени, связана с лишними финансовыми расходами. Если клиенты не успевали все оформить и передать в банк в установленный срок, их карты оказывались заблокированными.

Эксперты утверждают, что запрашивать письменное обоснование подобных транзакций – противозаконно и рекомендуют обращаться с жалобами в интернет-приемную Центробанка. Однако регулятор отметил, что подобных обращений фиксируется немного и заявлений о массовой блокировке банковских карт на сегодняшний день не поступало.